據訊:12月14日，人民銀行發(fā)布《金融基礎設施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），面向社會公開征求意見?！掇k法》明確了六類金融基礎設施準入與監(jiān)督管理的細化安排，特別提出“系統(tǒng)重要性金融基礎設施”監(jiān)管。
據人民銀行介紹，經過多年建設，我國已逐步形成了為貨幣、證券、基金、期貨、外匯等金融市場交易活動提供支持的金融基礎設施體系，功能比較齊全，運行整體穩(wěn)健。但在當前國際環(huán)境錯綜復雜、金融科技迅猛發(fā)展、外部網絡安全挑戰(zhàn)不斷加劇的形勢下，我國金融基礎設施法治建設相對滯后、缺乏統(tǒng)籌監(jiān)管的問題愈發(fā)凸顯。正是在這一背景下，《辦法》應運而生。
首先，《辦法》明確了金融基礎設施的定義與統(tǒng)籌監(jiān)管總體安排。當前，金融資產登記托管系統(tǒng)、清算結算系統(tǒng)、交易設施、交易報告庫、重要支付系統(tǒng)、基礎征信系統(tǒng)等六類設施及其運營機構被納入我國金融基礎設施統(tǒng)籌監(jiān)管?！掇k法》強調，金融基礎設施統(tǒng)籌監(jiān)管工作要堅持黨的領導。對于涉及國家金融安全、外溢性強的金融基礎設施類機構，保持國家絕對控制力。對國家直接或間接出資設立的金融基礎設施運營機構，要加強國有金融資本管理。
其次，《辦法》完善了金融基礎設施準入安排。對于可能影響國家安全的外商投資，將依法進行外商投資安全審查。未經批準，任何單位或個人不得設立、運營金融基礎設施，不得使用“金融”“交易所”“交易中心”“登記結算”“清算”“交易報告”等涉及金融基礎設施服務或近似的名稱。
再次，《辦法》強化了金融基礎設施運營要求及風險管理。金融基礎設施運營機構需在關鍵業(yè)務崗位管理、技術規(guī)范、系統(tǒng)故障應急處理機制和災難備份機制等方面遵守一定運營準則。同時，《辦法》對金融基礎設施及其運營機構面臨的法律、信用、流動性、業(yè)務及運營風險等提出具體管理規(guī)定，要求金融基礎設施運營機構監(jiān)測所在市場整體運行風險，維護市場秩序，強化風險管理。
在監(jiān)督管理方面，《辦法》特別提出了“系統(tǒng)重要性金融基礎設施”這一概念并劃定了監(jiān)管職責。根據《辦法》，系統(tǒng)重要性金融基礎設施具備以下特點：參與者數量大、分布廣；市場占有率較高；業(yè)務復雜，與金融機構關聯(lián)性強，或者與其他系統(tǒng)重要性金融基礎設施相互連接；在金融市場中提供難以替代的關鍵服務，一旦發(fā)生重大風險導致無法持續(xù)經營，可能對金融體系和實體經濟產生重大不利影響。系統(tǒng)重要性金融基礎設施及其運營機構由人民銀行負責宏觀審慎監(jiān)管。其中，涉及證券、期貨等的金融基礎設施及其運營機構，由證監(jiān)會依法進行監(jiān)管。
最后，《辦法》對金融基礎設施相關主體法律責任作出規(guī)定。未持牌經營、“董監(jiān)高”人員不符合任職條件、行政許可申請存在虛假申報等情況的機構及相關人員，將受到不同層級的行政處罰。
招聯(lián)金融首席研究員、復旦大學金融研究院兼職研究員董希淼表示，金融基礎設施在金融市場中具有特殊重要性，應實施較為嚴格的準入管理、持牌經營。但近年來，部分地區(qū)、機構未經批準，擅自以“交易所”“交易中心”等名義對外營業(yè)、招攬客戶，擾亂正常的金融秩序，積聚較多的金融風險。“應以《辦法》發(fā)布為契機，提高相關行為的違法成本，加大檢查和處罰力度，確保金融基礎設施良好運行，公眾合法權益不受侵害。”
