2020年10月，盛金源在智能金融和智慧銀行系統(tǒng)建設(shè)領(lǐng)域，再次展現(xiàn)出強(qiáng)大實(shí)力，在激烈競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出，成功中標(biāo)鄭州銀行企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)項(xiàng)目。參與鄭州銀行企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)這一重要平臺(tái)的開(kāi)發(fā)建設(shè)，是對(duì)盛金源綜合實(shí)力、技術(shù)水平、服務(wù)能力的又一次肯定。該系統(tǒng)為鄭州銀行實(shí)現(xiàn)了：
企業(yè)賬戶預(yù)約服務(wù)移動(dòng)化
緊跟客戶金融消費(fèi)習(xí)慣向移動(dòng)互聯(lián)端遷移的趨勢(shì)，改變以柜臺(tái)為唯一入口的賬戶業(yè)務(wù)辦理模式，建設(shè)微信小程序、手機(jī)銀行APP等多種企業(yè)賬戶預(yù)約服務(wù)渠道。企業(yè)只需拍照上傳賬戶資料，系統(tǒng)通過(guò)OCR識(shí)別等技術(shù)自動(dòng)識(shí)別企業(yè)證照信息，無(wú)需客戶填寫，并自動(dòng)進(jìn)行工商、人行、身份證信息校驗(yàn)，完成企業(yè)信息初步篩查，預(yù)約審核進(jìn)度實(shí)時(shí)查詢。實(shí)現(xiàn)企業(yè)賬戶業(yè)務(wù)隨時(shí)、隨地、隨約、隨查，線上預(yù)約審核、線下核驗(yàn)交付，有效提高企業(yè)賬戶業(yè)務(wù)辦理效率和客戶滿意度。
法人開(kāi)戶意愿核實(shí)線上化
企業(yè)賬戶預(yù)約系統(tǒng)（包含微信端、手機(jī)銀行APP）中嵌入法人開(kāi)戶意愿核實(shí)視頻雙錄功能，并留存視頻資料，確?？蛻粢庠傅目珊藢?shí)、可追溯和可舉證。通過(guò)OCR技術(shù)讀取身份證信息，運(yùn)用人臉識(shí)別等技術(shù)確定法人真實(shí)身份，實(shí)時(shí)遠(yuǎn)程視頻連接我行客服中心，在線完成企業(yè)法人開(kāi)戶意愿核實(shí)工作，提高業(yè)務(wù)在線操作效率，減少線下業(yè)務(wù)辦理時(shí)間的同時(shí)防控企業(yè)開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于經(jīng)辦人線上辦理企業(yè)賬戶業(yè)務(wù)的情況，法人可直接進(jìn)入微信小程序，進(jìn)行實(shí)時(shí)雙錄呼叫受理，隨時(shí)隨地核實(shí)法人開(kāi)戶真實(shí)意愿。
柜面業(yè)務(wù)辦理智能化
柜面業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)，通過(guò)識(shí)讀營(yíng)業(yè)執(zhí)照二維碼或企業(yè)預(yù)約碼獲取客戶信息，實(shí)現(xiàn)線上、線下聯(lián)動(dòng)，自動(dòng)補(bǔ)錄信息。引入人臉識(shí)別、視頻認(rèn)證、身份證核查等多項(xiàng)技術(shù)手段，多信息來(lái)源交叉識(shí)別客戶身份與開(kāi)戶意愿。運(yùn)營(yíng)商的三要素驗(yàn)證（姓名、手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)的數(shù)據(jù)真實(shí)性），實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)核心人員身份驗(yàn)證。通過(guò)大數(shù)據(jù)平臺(tái)多維度對(duì)企業(yè)進(jìn)行“健康體檢”，核驗(yàn)工商、人行信息，受益人穿透，查看企業(yè)是否觸碰行內(nèi)黑名單、是否被工商列入違法失信異常名錄、是否人行久懸、是否存在電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。利用RPA技術(shù)實(shí)現(xiàn)人行監(jiān)管輔助系統(tǒng)、人行賬戶管理系統(tǒng)一鍵智能報(bào)備。
每年對(duì)行內(nèi)全量企業(yè)賬戶進(jìn)行賬戶年檢，系統(tǒng)自動(dòng)比對(duì)工商、人行、核心數(shù)據(jù)，并通過(guò)RPA技術(shù)完成人行年檢報(bào)備工作。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)常規(guī)化、動(dòng)態(tài)化
對(duì)于存量企業(yè)賬戶通過(guò)探索大數(shù)據(jù)、多平臺(tái)對(duì)接等方式持續(xù)對(duì)企業(yè)身份信息進(jìn)行識(shí)別，定期比對(duì)工商、核心、人行等賬戶信息，如果發(fā)現(xiàn)有證件過(guò)期，工商變更，法律風(fēng)險(xiǎn)信息等，系統(tǒng)自動(dòng)給予預(yù)警。
建立企業(yè)異常賬戶行為動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和監(jiān)測(cè)模型，從賬戶開(kāi)立、變更、交易多環(huán)節(jié)監(jiān)測(cè)，防范電信詐騙、反洗錢犯罪。重點(diǎn)監(jiān)測(cè)短時(shí)間內(nèi)同一法定代表人或單位負(fù)責(zé)人開(kāi)立多個(gè)賬戶、同一注冊(cè)地址開(kāi)立多個(gè)賬戶等異常賬戶行為、頻繁開(kāi)銷戶、賬戶資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出等異常情形，對(duì)賬戶全流程業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行全面分析、密切監(jiān)控、整合交易行為、資金流動(dòng)、經(jīng)營(yíng)行為等風(fēng)險(xiǎn)特征，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。
企業(yè)賬戶信息展示全景化
企業(yè)賬戶信息全方位展示，內(nèi)容包含：基本信息、賬戶監(jiān)測(cè)情況、賬戶預(yù)警情況、賬戶開(kāi)變銷記錄、賬戶歷史影像資料、視頻資料，年檢情況，盡調(diào)情況等，賬戶檔案管理電子化，便于查找、調(diào)閱、線上進(jìn)行檢查賬戶，切實(shí)保證賬戶業(yè)務(wù)合規(guī)性，有效防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。
憑著過(guò)硬的自主研發(fā)能力、完美的技術(shù)方案、優(yōu)秀的開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)和良好的企業(yè)信譽(yù)，盛金源智能賬戶管理系統(tǒng)目前已在中國(guó)銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)信社、農(nóng)商行、城商行、招商銀行、光大銀行、民生銀行以及其他股份制銀行使用并得到廣泛好評(píng)，在銀行業(yè)內(nèi)積累了良好的用戶口碑。
盛金源將持續(xù)聚焦智能金融、智慧銀行系統(tǒng)建設(shè)，以人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等高新科技為核心要素，潛心鉆研、自主創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的智能化、個(gè)性化、定制化，推動(dòng)銀行業(yè)進(jìn)入智能金融時(shí)代。
